Competenze

Le PMI dovrebbero mettere a confronto prestazioni e costi della loro cassa pensioni per capire se l’ente di previdenza scelto è quello giusto.

Il diritto successorio svizzero è orientato al modello di famiglia convenzionale. Tuttavia, anche il coniuge superstite può ritrovarsi in difficoltà.

Le obbligazioni sono indispensabili per un portafoglio bilanciato. A cosa prestare attenzione quando si investe in obbligazioni?

Il suo certificato di cassa pensioni contiene informazioni importanti su quello che, presumibilmente, è il suo patrimonio più ingente: non si limiti a metterlo da parte senza leggerlo quando le arriva per posta.

Chi possiede una casa può risparmiare parecchio denaro impiegando correttamente gli incentivi e armonizzando le strategie in ambito ipotecario e previdenziale – e tenendo d’occhio le imposte.

Una casa plurifamiliare spesso richiede un capitale proprio superiore al 25 percento per soddisfare i criteri di sostenibilità della banca.

Chi possiede una casa di proprietà e beni immobili, deve riflettere molto attentamente su come lasciare in eredità tali beni al partner superstite e ai suoi figli.

La Confederazione stabilisce ogni anno l'entità dell'importo massimo consentito che è possibile versare nel pilastro 3a. 

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Chi vuole ottimizzare al meglio le imposte dovrebbe avviare quanto prima una pianificazione fiscale. È quindi auspicabile richiedere una consulenza fiscale.

I figli che ricevono denaro o immobili dai genitori in vita potrebbero essere constretti a compensarne parte del valore alla divisione dell’eredità.

Chi rinvia la rendita AVS beneficia di prestazioni previdenziali più elevate, a condizione che la domanda di rinvio sia stata depositata per tempo.

Andare in pensione anticipata comporta una rendita ridimensionata a vita.

In assenza di accordi, alla morte di un coniuge la casa può creare problemi tra partner superstite e figli. È essenziale agire d'anticipo.

Se la persona defunta non ha avviato i provvedimenti necessari a tempo debito, le imposte di successione possono essere particolarmente elevate.

La riforma AVS ha conseguenze di vasta portata per uomini e donne che vogliono andare in pensione anticipata o continuare a lavorare oltre l’età di pensionamento ordinaria.

Chi ama investire in azioni conosce bene il problema: le commissioni possono rappresentare una fetta consistente del rendimento. Cambiando banca può risparmiare diverse migliaia di franchi.

Chi mette a punto una strategia ipotecaria corretta riesce solitamente a risparmiare nel corso degli anni decine di migliaia di franchi.

La riscossione degli averi di cassa pensioni è soggetta all’imposta sul versamento di capitale. Tuttavia, con una pianificazione mirata e puntuale si riescono a risparmiare diverse migliaia di franchi.

La maggioranza dei genitori vorrebbe il patrimonio accumulato venisse diviso equamente tra tutti i figli. Questo tuttavia non significa che ciò avvenga o che sia obbligatorio.