Competenze

Un testamento può essere modificato, mentre un contratto successorio è vincolante. Dal 1° gennaio 2023, ai contratti successori si applica inoltre un divieto di donazione.

Chi riceve un legato ha meno diritti e doveri rispetto a un erede.

Andrà in pensione l’anno prossimo? In tal caso, la sua situazione finanziaria è destinata a cambiare radicalmente.

Molte persone in Svizzera sognano di vivere la pensione all'estero, attratti da un clima migliore e costi di vita più bassi.

Un infortunio o una malattia grave possono capitare a chiunque. Il mandato precauzionale evita l’intervento delle autorità regionali di protezione (ARP).

I riscatti volontari possono rappresentare un investimento appetibile per sfruttare al meglio il potenziale di rendimento e di riscatto.

Un pensionamento anticipato non è certo a buon mercato. Tuttavia, se lo pianifica a tempo debito, riesce ad evitare lacune reddituali.

Chi vuole investire in modo riuscito è chiamato ad agire con metodo e a definire la giusta strategia d’investimento.

In Svizzera, le ipoteche a tasso fisso sono particolarmente apprezzate. Ma sono davvero così vantaggiose?

Chi va in pensione anticipatamente deve continuare a versare contributi nell'AVS. Spese che possono provocare un buco nel budget familiare.

Prima di andare in pensione vanno prese decisioni dall’impatto finanziario significativo. È fondamentale non commettere errori.

Dopo aver ricevuto un'eredità è necessario riconsiderare la propria situazione finanziaria. Molti eredi si scoprono incerti su come investire al meglio il denaro ereditato.

Molti testatori non sanno come sarà diviso il loro patrimonio una volta passati a miglior vita.

Parte del patrimonio può essere trasferito, quando si è ancora in vita, ai figli in forma di anticipo o donazione. Una pianificazione è opportuna. 

La vendita della propria casa di proprietà è spesso soggetta a tasse elevate.

Per l'acquisto di una casa di proprietà è possibile prelevare in anticipo o costituire in pegno l'avere di cassa pensioni. 

Per un pensionamento scevro da preoccupazioni finanziarie è necessaria una strategia d’investimento.

Moduli, istruzioni e norme fiscali: compilare la dichiarazione d'imposta è una reiterata incombenza a cui molti contribuenti rinuncerebbero volentieri.

Chi cambia spesso posto di lavoro o ha lavorato all’estero, può perdere una parte della sua previdenza per la vecchiaia.

Lo Stato favorisce l’acquisto della casa propria permettendo di finanziare l’abitazione con gli averi della cassa pensioni e del pilastro 3a, tramite prelievo anticipato o pegno.