Competenze

Molti preferiscono ridurre gradualmente il grado occupazionale piuttosto che andare di colpo in pensione.

Al momento della divisione dell’eredità, i discendenti devono compensare tra loro ciò che hanno ricevuto in precedenza dai genitori.

Il coniuge economicamente più debole, alla morte del partner più facoltoso, trarrebbe più beneficio da un regime di comunione dei beni che da una partecipazione agli acquisti. 

Prima di procedere nel dividere il patrimonio tra gli eredi, bisogna sapere cosa rientra concretamente nel cosiddetto patrimonio successorio.  

Nel testamento si può specificare non solo chi erediterà direttamente il patrimonio, ma anche a chi andrà dopo la morte degli eredi istituiti.

In un testamento si dovrebbe regolare chi debba ricevere quali entità patrimoniali della successione.

Poco dopo un decesso, l’amministrazione fiscale interpella gli eredi per procedere a un inventario.  

Molte banche offrono generalmente due varianti di risparmio 3a: il conto interessi e una soluzione in titoli. 

Quale erede ha diritto alle prestazioni di 2° e 3° pilastro? È stabilito nei regolamenti di fondazione o nelle condizioni di assicurazione.

Nel gettare le basi per il pensionamento, è essenziale la pianificazione di un budget per stabilire se le entrate basteranno una volta in pensione.

Chi vende la propria casa per acquistare un appartamento deve considerare alcuni aspetti affinché il finanziamento vada a buon fine.

I futuri pensionati devono decidere se prelevare gli averi di cassa pensioni come rendita o, almeno in parte, come capitale. Con la giusta combinazione, si possono unire i vantaggi delle due varianti.

Chi vuole percepire gli averi di cassa pensioni come capitale deve inoltrare la domanda a tempo debito, rispettando il rispettivo termine di preavviso. 

È possibile anticipare il prelievo della rendita AVS. Tuttavia, essa viene poi ridotta vita natural durante del 6,8 percento per ciascun anno di anticipo.

Alcuni datori di lavoro arginano le conseguenze finanziarie di un pensionamento anticipato involontario versando un’indennità di uscita.

Conviene mantenere, ristrutturare o vendere la propria casa dopo il pensionamento? È consigliabile riflettere bene sul da farsi.

Se non è stato disposto diversamente, è la legge a stabilire chi eredita quanto.

In una stima edonica, il valore dell’immobile viene rilevato dai prezzi di vendita effettivi ottenuti per immobili simili. Le banche di solito basano i loro prestiti ipotecari proprio su una stima edonica.

Le case plurifamiliari sono generalmente investimenti di capitale finalizzati a generare un rendimento.

Se il capitale è costituito per gran parte da unico valore patrimoniale si è esposti a un rischio di concentrazione.