Wissen

Wer seinen Lebensabend seriös vorbereiten möchte, muss wissen, wie sich Ausgaben, Einkommen und Vermögen nach der Pensionierung entwickeln werden.

Beim Tod des Versicherten erhält die Person die vereinbarte Leistung, die in der Police begünstigt wurde.

Statt das Eigentum an einem Geldbetrag oder einer Sache wie einer Liegenschaft kann man einer Person auch nur die Nutzniessung daran übertragen.

Ohne geeignete Massnahmen profitieren oft nicht die Personen vom Erbe, die der Verstorbene am liebsten begünstigt hätte.

Welche Regeln Sie befolgen sollten, damit vom zusätzlichen Einkommen möglichst viel übrig bleibt.

Befürchtet ein Erbe, dass jemand einen Teil oder sogar den ganzen Nachlass auf die Seite schafft, kann er ein Sicherungsinventar verlangen.

Das Arbeitspensum sukzessive zu reduzieren, kann sich auch finanziell lohnen. 

Wer seine Angehörigen entlasten möchte, bestimmt in seinem Testament einen Willensvollstrecker.

Nachkommen müssen bei der Erbteilung ausgleichen, was sie vorzeitig von ihren Eltern bekommen haben.

Anders als ein Testament ist ein Erbvertrag verbindlich. 

Wer ein Vermächtnis erhält, hat weniger Rechte und Pflichten als ein Erbe. 

In der Gütergemeinschaft ist der weniger begüterte Partner beim Tod des vermögenderen Partners besser gestellt als bei der Errungenschaftsbeteiligung.

Bevor man sich damit beschäftigt, wie das Vermögen unter den Erben aufgeteilt wird, muss man wissen, was überhaupt ins sogenannte Nachlassvermögen fällt.

Man kann im Testament nicht nur festlegen, wer das Vermögen unmittelbar erbt, sondern auch, an wen es nach dem Tod dieser Vorerben gehen soll.

In den meisten Kantonen nimmt das Steueramt ein Inventar der Vermögenswerte des Verstorbenen auf. Heikel kann das vor allem dann werden, wenn Schwarzgeld zum Vorschein kommt.

Wertschriften bringen langfristig höhere Erträge als Zinskonten.

Diese Tipps helfen, an alles zu denken, was Sie noch erledigen sollten.

Erfahren Sie, welche Hinterbliebenen Anspruch auf Leistungen der Pensionskasse, auf Guthaben in der Säule 3a und auf Freizügigkeitskonten haben.

Am Anfang jeder seriösen Pensionierungsplanung steht eine Übersicht über die voraussichtlichen Einnahmen und Ausgaben.