ETF-Kompass

Der ETF-Kompass bietet viele Vergleichsmöglichkeiten, dazu zählen Anlageklasse, Region, Gesamtkosten, Benchmark, Renditedifferenz, Tracking Error, Fondsvolumen, Ertragsverwendung, Anlageansatz, Währungsabsicherung, Replikationsart sowie weitere Merkmale wie Börsenplatz, Anbieter oder Fondsdomizil.

Anlage und Ausrichtung 

• Anlageklassen (z.B. Aktien, Obligationen, Rohstoffe, Spezialitäten, Geldmarkt) 
• Regionen (von weltweit bis zu einzelnen Ländern) 
• Benchmark (Index, an dem sich der ETF misst, z. B. SMI, DAX oder S&P 500) 
• Anlageansatz (passiv indexabbildend oder aktiv gemanagt) 

Kosten und Grösse

• Gesamtkosten (TER) 
• Investiertes Fondsvolumen 

Qualität und Abweichungen 

• Das VZ-Rating, welches die Qualität aller an der Schweizer Börse gehandelten ETF bewertet. Es berücksichtigt dabei die folgenden Kriterien: laufende Kosten, Renditedifferenz, Tracking Error, Replikationsmethode, Handelsgebühren und Market Maker. 
• Renditedifferenz zur Benchmark 
• Tracking Error (Abweichung der Renditeschwankungen gegenüber der Benchmark) 

Erträge und Währung 

• Ertragsverwendung (Ausschüttung oder Reinvestition von Dividenden und Coupons) 
• Währungsabsicherung (Absicherung von Wechselkursrisiken) 

Umsetzung und Rahmenbedingungen 

• Replikationsart (physische Nachbildung oder synthetisch via Derivate) 
• Weitere Kriterien wie Börsenplatz, Anbieter, Fondsdomizil und Handelswährung

Es gibt immer mehr thematische Fonds, zum Beispiel zu Themen wie Künstlicher Intelligenz, Langlebigkeit oder Robotik. Diese verschwinden häufig schnell wieder vom Markt. Gerade bei Trendthemen ist oft viel Euphorie in den Kursen eingepreist. Wenn das allgemeine Interesse am Thema nachlässt, kann es vorkommen, dass die Anbieter die Fonds schliessen. Das VZ VermögensZentrum rät deshalb davon ab, auf Trendthemen aufzuspringen. Mehr dazu erfahren Sie in diesem Fachartikel zu thematischen Aktienfonds.

Das hängt ganz von Ihrem Anlageprofil, Ihren Renditevorstellungen und gegebenenfalls von Ihren Markterwartungen ab. In der Regel reichen wenige ETF, weil diese oft schon selbst diversifizierte Produkte sind. Falls Sie unsicher sind, unterstützt Sie das VZ VermögensZentrum dabei, Ihre persönliche Anlagestrategie zu ermitteln und umzusetzen.

Um einen ETF auf den SPI zu finden, können Sie im Suchfeld des ETF-Kompass den Namen "SPI" angeben. Anschliessend werden alle Produkte mit dem Index im Namen aufgezeigt. Allerdings können dabei auch Produkte angezeigt werden, die nicht explizit den SPI abbilden. Eine weitere Möglichkeit besteht darin, das Indexsuchfeld zu öffnen und dann beim Dropdownmenü auf den SPI zu klicken. Die dritte Option besteht darin, bei den Kacheln der verschiedenen Indizes auf den SPI zu klicken. In beiden Fällen werden alle ETF auf den SPI angezeigt.

Im ETF-Kompass sind die laufenden Kosten aus den Fondsdokumenten angegeben. Diese beinhalten neben den Verwaltungsgebühren auch die Kosten für Werbung und Vertrieb des Produkts. Nicht enthalten sind beispielsweise Transaktionskosten innerhalb des ETF. Der Unterschied zur bekannten Kennzahl TER besteht lediglich darin, dass bei Dachfonds zusätzlich auch die Kosten der darin enthaltenen Subfonds eingerechnet werden. In der Wertentwicklung sind alle laufenden Fondskosten bereits berücksichtigt. Es muss nichts mehr abgezogen werden.

Je nach Konstruktion lässt sich ein Index von einem ETF unterschiedlich gut abbilden. Entsprechend fällt das VZ-Rating aus. Bei Indizes mit vielen konkurrierenden ETF lassen sich in der Regel bessere VZ-Ratings beobachten. Daher empfiehlt es sich, in diesem Fall auf einen anderen Index der gleichen Anlageklasse auszuweichen. Falls dies nicht möglich ist, bietet es sich an, zu prüfen, ob beispielsweise die gewünschten Titel in anderen Indizes enthalten sind.

Dazu benötigen Sie ein Wertschriftendepot. Im VZ Finanzportal können Sie zu attraktiven Konditionen mit Wertschriften handeln, natürlich auch mit ETF. Falls Sie noch kein Konto haben, melden Sie sich kostenlos an.

Mehr zu ETF erfahren

Der ETF-Kompass bietet viele Funktionalitäten, lässt Ihnen aber die Wahl. Sie müssen dabei nicht von Anfang an alle Kriterien festlegen. So können Sie zum Beispiel die Suche mit einigen Kernkriterien starten und später verfeinern.