Sélecteur d’ETF

Le sélecteur d’ETF de comparer les produits selon de nombreux critères, par exemple la classe d’actifs, la région, les coûts totaux, l’indice de référence (benchmark), la différence de rendement, le tracking error, le volume du fonds, l’utilisation des revenus, l’approche d’investissement, la couverture du risque de change, le type de réplication ou d’autres caractéristiques comme la place boursière, le prestataire ou le domicile du fonds.

Investissement et orientation 

• Classes d’actifs (p. ex. actions, obligations, matières premières, spécialités, marché monétaire) 
• Régions (du monde entier à des pays spécifiques) 
• Indice de référence (indice sur lequel l’ETF se base, p. ex. le SMI, le DAX ou le S&P 500) 
• Approche d’investissement (réplication passive ou gestion active) 

Coûts et volume

• Coûts totaux (TER) 
• Volume des fonds investis 

Qualité et écarts 

• La notation de VZ évalue la qualité de tous les ETF négociés à la Bourse suisse. Elle tient compte des critères suivants: frais courants, différence de rendement, tracking error, méthode de réplication, frais de négoce et teneur de marché. 
• Différence de rendement par rapport à l’indice de référence 
• Tracking error (écart de fluctuations de rendement par rapport à l’indice de référence) 

Rendements et devise 

• Utilisation des revenus (distribution ou réinvestissement des dividendes et des coupons) 
• Couverture de change (couverture du risque de change) 

Mise en œuvre et conditions-cadre

• Type de réplication (physique ou synthétique via des produits dérivés) 
• Autres critères comme la place boursière, le prestataire, le domicile du fonds et la monnaie de négoce

Il y a toujours plus de fonds thématiques, par exemple sur l’intelligence artificielle, la longévité ou la robotique. Ces derniers disparaissent souvent rapidement du marché. Leur popularité entraîne souvent des valorisations élevées. Une fois que l’intérêt général pour le thème retombe, il peut arriver que le prestataire ferme le fonds. C’est la raison pour laquelle VZ déconseille de se ruer sur les thèmes à la mode. Vous trouverez plus d’informations sur les fonds d’actions thématiques dans cet article spécialisé.

Cela dépend entièrement de votre profil de placement, de vos objectifs de rendement et éventuellement de vos prévisions du marché. En règle générale, quelques ETF suffisent, car ce sont souvent déjà des produits diversifiés. En cas de doute, VZ vous aide à définir et à mettre en œuvre votre stratégie d’investissement.

Pour trouver un ETF sur le SPI, il vous suffit d’entrer le nom "SPI" dans le champ de recherche du sélecteur d’ETF. Tous les produits dont le nom contient cet indice vont alors s’afficher. Toutefois, il se peut aussi que des produits qui ne répliquent pas directement le SPI apparaissent dans les résultats. Autre possibilité: ouvrir le champ de recherche d’indices et cliquer ensuite sur "SPI" dans le menu déroulant. La troisième option consiste à cliquer sur "SPI" dans les cases des différents indices. Dans les deux cas, tous les ETF sur le SPI vont s’afficher.

Dans le sélecteur d’ETF, les frais courants des fonds sont indiqués tels qu’ils figurent dans les documents des fonds. Outre les frais de gestion, ils englobent également les frais de publicité et de distribution du produit. Les frais afférents aux transactions réalisées au sein de l’ETF, par exemple, ne sont pas inclus dans le TER. La différence avec l’indicateur le plus connu (TER) réside uniquement dans la prise en compte, dans le cas des fonds de fonds, des coûts des sous-fonds qui les composent. Tous les frais courants des fonds sont pris en compte dans la performance. Aucun coût supplémentaire ne doit être déduit.

Selon leur construction, les ETF ne répliquent pas tous leur indice de référence avec la même précision. Cette différence se reflète dans la notation de VZ. Les indices comptant de nombreux ETF concurrents affichent en général de meilleures notations VZ. Dans ce cas-là, il est conseillé de se tourner vers un autre indice de la même catégorie d’actifs. Si cela n’est pas possible, il peut être judicieux de vérifier si, par exemple, les titres souhaités sont inclus dans d’autres indices.

Pour ce faire, vous avez besoin d’un dépôt de titres. Dans VZ Portail financier, vous pouvez négocier des titres, dont naturellement des ETF, à des conditions avantageuses. Si vous ne disposez pas encore d’un compte, inscrivez-vous sans frais.

En savoir plus sur les ETF

Le sélecteur d’ETF propose de nombreuses fonctionnalités, tout en vous laissant une grande liberté. vous ne devez pas nécessairement définir tous les critères dès le départ. Vous pouvez par exemple lancer la recherche à l’aide de quelques critères clés, puis l’affiner par la suite.