ETF signifie Exchange Traded Funds. Il s’agit donc de fonds de placement négociés en bourse. Aujourd’hui, il existe des ETF adaptés à de nombreux besoins et stratégies d’investissement.

Quels avantages présentent les ETF?

Les ETF présentent trois principaux avantages par rapport aux autres placements: ils sont la plupart du temps largement diversifiés, peu coûteux et transparents. En répliquant un indice, les ETF permettent aux investisseurs d’investir dans des dizaines, voire des centaines de titres en acquérant un seul produit. Étant donné qu’un ETF réplique passivement l’indice – c’est-à-dire qu’il investit dans les titres qui le composent en fonction de leur pondération respective –, il est très peu coûteux par rapport aux fonds classiques gérés activement. La transparence élevée constitue un autre avantage: la composition des ETF est toujours publique. Ces avantages ont contribué à leur popularité croissante. À l’heure actuelle, plus de 2000 produits de ce type se négocient à la Bourse suisse. Cela complique le choix de l’ETF adapté. Le sélecteur d’ETF remédie à ce problème en offrant aux investisseuses et investisseurs un outil permettant de comparer des indicateurs comme les coûts ou les rendements.

Pourquoi ne puis-je pas filtrer les ETF par thème?

Il y a toujours plus de fonds thématiques, par exemple sur l’intelligence artificielle, la longévité ou la robotique. Ces derniers disparaissent souvent rapidement du marché. Leur popularité entraîne souvent des valorisations élevées. Une fois que l’intérêt général pour le thème retombe, il peut arriver que le prestataire ferme le fonds. C’est la raison pour laquelle VZ déconseille de se ruer sur les thèmes à la mode. Vous trouverez plus d’informations sur les fonds d’actions thématiques dans cet article spécialisé.

Quelle part d’ETF dans un portefeuille?

Cela dépend entièrement de votre profil de placement, de vos objectifs de rendement et éventuellement de vos prévisions du marché. En règle générale, quelques ETF suffisent car ce sont souvent déjà des produits diversifiés. Si vous n’êtes pas sûr(e), VZ vous aide à définir et à mettre en œuvre votre stratégie d’investissement.

Je cherche un ETF sur le SPI. Comment puis-je en trouver un?

Pour trouver un ETF sur le SPI, il vous suffit d’entrer le nom "SPI" dans le champ de recherche du sélecteur d’ETF. Tous les produits avec l’indice dans le nom vont alors s’afficher. Cependant, des produits qui ne répliquent pas explicitement le SPI peuvent aussi apparaître. Autre possibilité: ouvrir le champ de recherche d’indices et cliquer ensuite sur "SPI" dans le menu déroulant. La troisième option consiste à cliquer sur "SPI" dans les cases des différentes indices. Dans les deux cas, tous les ETF sur le SPI vont s’afficher.

Les frais courants des fonds sont indiqués dans le sélecteur d’ETF. Ces derniers sont-ils déjà pris en compte dans la performance?

Dans le sélecteur d’ETF, les frais courants des fonds sont indiqués tels qu’ils figurent dans les documents des fonds. Outre les frais de gestion, ils englobent également les frais de publicité et de distribution du produit. Les frais afférents aux transactions réalisées au sein de l’ETF, par exemple, ne sont pas inclus dans le TER. La différence avec l’indicateur le plus connu (TER) réside uniquement dans la prise en compte, dans le cas des fonds de fonds, des coûts des sous-fonds qui les composent. Tous les frais courants des fonds sont pris en compte dans la performance. Aucun coût supplémentaire ne doit être déduit.

J’ai sélectionné un indice, mais tous les fonds disponibles ont une notation ETF de VZ insuffisante. Que puis-je faire?

En fonction de sa construction, un ETF peut répliquer un indice avec plus ou moins de précision. La notation de VZ change en conséquence. Les indices comptant de nombreux ETF concurrents affichent en général de meilleures notations VZ. Dans ce cas-là, il est conseillé de se tourner vers un autre indice de la même catégorie d’actifs. Si cela n’est pas possible, il peut être judicieux de vérifier si, par exemple, les titres souhaités sont inclus dans d’autres indices.

Comment puis-je acheter un ETF qui me convient?

Pour ce faire, vous avez besoin d’un compte de trading. Dans VZ Portail financier, vous pouvez négocier des titres, dont naturellement des ETF, à des conditions avantageuses. Si vous ne disposez pas encore d’un compte, inscrivez-vous en toute simplicité et sans frais. Vous trouverez plus d’informations sur les ETF sur la page suivante

Sélecteur d’ETF

Comparez et trouvez des ETF en toute simplicité

À elle seule, la Bourse suisse compte aujourd’hui environ 2000 ETF. Pour nombre d’investisseuses et d’investisseurs, il est devenu difficile de garder une bonne vue d’ensemble. C’est la raison pour laquelle VZ a développé un sélecteur d’ETF. Grâce à cet outil, vous pouvez comparer les ETF et trouver les titres les mieux adaptés à vos besoins sur le marché.

Testez le sélecteur d’ETF

Trouvez les meilleurs ETF grâce au sélecteur d’ETF

VZ a développé le sélecteur d’ETF afin de venir en aide et de proposer une vue d’ensemble aux investisseuses et aux investisseurs. Cette offre est unique en Suisse. Elle vous permet de comparer des ETF de manière ciblée selon les critères suivants:

Actifs et orientation

Classes d’actifs (p. ex. actions, obligations, matières premières, spécialités, marché monétaire)
Régions (de monde entier jusqu’à des pays spécifiques)
Indice de référence (indice sur lequel l’ETF se base, p. ex. le SMI, le DAX ou le S&P 500)
Approche d’investissement (réplication passive ou gestion active)

Coûts et volume

Coûts totaux (TER)
Volumes des fonds investis

Qualité et écarts

La notation de VZ évalue la qualité de tous les ETF négociés à la Bourse suisse. Elle tient compte des critères suivants: frais courants, différence de rendement, tracking error, méthode de réplication, frais de négoce et teneur de marché.
Différence de rendement par rapport à l’indice de référence
Écart de suivi (écart de la variabilité des rendements par rapport à l’indice de référence)

Rendements et devise

Utilisation des revenus (distribution ou réinvestissement des dividendes et des coupons)
Couverture de change (couverture du risque de change)

Mise en œuvre et conditions-cadre

Type de réplication (physique ou synthétique via des produits dérivés)
Autres critères comme la place boursière, le prestataire, le domicile du fonds et la monnaie de négoce

Il va de soi que vous ne devez pas indiquer tous les critères au moment de la recherche. Vous pouvez lancer une recherche et l’affiner par la suite en indiquant des critères de recherche supplémentaires.

Utilisez le sélecteur d’ETF sans frais

Avec le sélecteur d’ETF, vous disposez d’un outil qui vous permet de comparer les ETF de manière très détaillée. Ce service est sans frais. Vous devez uniquement vous enregistrer. Cela en vaut la peine, car vous aurez ainsi accès à d’autres services, comme l’outil d’analyse boursière theScreener ou la possibilité de créer vos propres watchlists.