Corporate Governance, Vergütungs- und Nachhaltigkeitsbericht

Der Verwaltungsrat ist verantwortlich für die Oberleitung und die strategische Ausrichtung der VZ Gruppe, ernennt, kontrolliert und überwacht die Geschäftsleitung und überarbeitet und verabschiedet die Strategie der VZ Gruppe. Er handelt als Kollektivorgan, erlässt die notwendigen Reglemente, legt die Organisation und die Risikopolitik der Gruppe fest und lässt sich regelmässig über den Geschäftsgang orientieren.

Die Geschäftsleitung der VZ Gruppe ist verantwortlich für die operative Leitung des gesamten Unternehmens. Sie hat die notwendige Führungskompetenz, Fachkenntnis und Erfahrung im Bank- und Finanzbereich, um die Voraussetzungen für die Bewilligung der operativen Geschäftstätigkeit zu erfüllen.

Das Aktienkapital der VZ Holding AG beträgt 2 Millionen Franken, aufgeteilt in 40 Millionen voll einbezahlte Namenaktien mit einem Nennwert von 0.05 Franken.

Es bestehen keine Aktionärsbindungsverträge. Es bestehen keine Kreuzbeteiligungen. Jede im Aktienregister eingetragene Aktie berechtigt zu einer Stimme.

¹ Ohne nahestehende Personen
² Ausgewiesen sind alle Aktien von Mitarbeitenden, die im Aktienregister eingetragen sind.

Dauer des Mandats und Amtsdauer des leitenden Revisors

Die Generalversammlung vom 8. April 2024 hat PricewaterhouseCoopers AG (PwC) als externer Revisor der VZ Holding AG und der VZ Gruppe für das Geschäftsjahr 2024 gewählt. PwC hat dieses Mandat 2012 übernommen, und Beat Rütsche war seit 2019 leitender Revisor. Er hat dieses Mandat mit dem Jahresabschluss 2024 an Stefan Keller übergeben. Stefan Keller kann dieses Mandat sieben Jahre lang ausüben, bis die gesetzlich vorgeschriebene Rotation fällig ist.

Revisionshonorar

PwC erhielt für die finanzielle und regulatorische Prüfung des Konzerns des Geschäftsjahr 2024 ein Revisionshonorar in der Höhe von TCHF 743 (2023: TCHF 806).

Zusätzliche Honorare

2024 hat PwC keine zusätzlichen Honorare verrechnet (2023: TCHF 0). 

Im Verhaltenskodex der VZ Gruppe sind die wichtigsten Werte, Ziele und Verhaltensweisen festgehalten, an denen sich alle Mitarbeitenden orientieren.

Verhaltenskodex der VZ Gruppe (PDF)

In den Statuten ist die Ausgestaltung der Organisation der VZ Gruppe geregelt. Das Organisationsreglement regelt die Aufgaben und Befugnisse des Verwaltungsrats und der Geschäftsleitung der VZ Gruppe, der internen Revision und der unabhängigen Kontrollinstanzen.

Statuten (PDF)
Organisationsreglement (PDF)

Der Vergütungsbericht informiert über die Grundsätze und die Verantwortlichkeiten für die Vergütungen in der VZ Gruppe. Zudem werden die einzelnen Komponenten der Vergütung des Verwaltungsrats und der Geschäftsleitung detailliert beschrieben.

Vergütungsbericht 2024 (PDF)

Wir nehmen unsere Verantwortung für Umwelt und Gesellschaft wahr und berücksichtigen bei wichtigen Entscheidungen auch Aspekte der Nachhaltigkeit.

Im Bericht über nichtfinanzielle Belange legen wir offen, wie die VZ Holding AG und ihre konsolidierten Tochtergesellschaften mit den nichtfinanziellen Belangen umgehen, die in Art. 964a ff. OR aufgeführt sind. Der Bericht stützt sich auf das Geschäftsmodell der VZ Gruppe und enthält alle wesentlichen Informationen zu Umwelt-, Sozial- und Arbeitnehmerbelangen, zur Achtung der Menschenrechte und zur Bekämpfung der Korruption. Das Kapitel "Umweltbelange" haben wir um einen Bericht zu Klimabelangen ergänzt. Dieser Bericht folgt den Empfehlungen der "Task Force on Climate-Related Financial Disclosures" (TCFD).

Zudem enthält der Nachhaltigkeitsbericht Informationen zu den Themen Geldanlage, verantwortliche Unternehmensführung, gesellschaftliches Engagement, Verantwortung als Arbeitgeber und ökologische Verantwortung.

Bericht über nichtfinanzielle Belange 2024 (PDF)
Nachhaltigkeitsbericht 2024 (PDF)

Der gute Ruf bei Kunden, Investoren, Geldgebern, Behörden, Geschäftspartnern und der Öffentlichkeit ist das wertvollste Kapital der VZ Gruppe. Ein wirkungsvolles Risikomanagement trägt wesentlich dazu bei, den guten Ruf zu schützen. Die korrekte Einschätzung aller relevanten Risiken, der sorgfältige und bewusste Umgang damit und die systematische Risikoüberwachung sind entscheidend für den nachhaltigen Erfolg des Unternehmens. Jede unternehmerische Tätigkeit ist mit Risiken verbunden. Finanzdienstleister, die im Bilanzgeschäft tätig sind, sind besonders hohen Risiken ausgesetzt. Die VZ Gruppe meidet Geschäftsfelder mit einem ungünstigen Verhältnis von Risiko und Ertrag. Sie wird in einem Geschäftsfeld nur dann tätig, wenn ihre personellen und technischen Ressourcen ausreichen, um die Risiken angemessen zu kontrollieren.

Risikomanagement 2024 (PDF)