Compétence

Au décès de la personne assurée, le bénéficiaire d’une assurance-vie ne fait pas forcément partie des héritiers légaux.

Dans le cadre d’une famille recomposée, il est important de prendre les bonnes mesures pour répartir l’héritage selon ses souhaits.

Lors du partage successoral, les descendants qui ont reçu une part d’héritage du vivant des parents doivent la compenser.

À l’inverse du testament, le pacte successoral est contraignant.

Dans quelle situation le régime matrimonial de la communauté des biens peut-il s’avérer judicieux?

Le testament permet non seulement de définir les héritiers grevés, qui héritent directement de la fortune, mais également les héritiers appelés, soit ceux qui en hériteront au décès des héritiers grevés.

L’élaboration d’un budget constitue le point de départ d’une planification sérieuse de la retraite. Une comparaison des dépenses et des revenus prévisionnels montre si le niveau de vie habituel pourra être maintenu à la retraite.

Quand on vend sa maison, il faut veiller à plusieurs choses.

Comment trouver un successeur adéquat.

Certains employeurs atténuent les conséquences financières d’une retraite anticipée involontaire en versant à leurs employés une indemnité de départ.

Les immeubles faisant partie de la fortune commerciale sont souvent un frein dans la quête d’un repreneur.

Une approche structurée et un bon concept de commercialisation peuvent leur permettre d’atteindre cet objectif.

Ces dernières années, les banques ont considérablement augmenté leurs honoraires de conseil en investissements. Même les clients qui ne détiennent qu’un dépôt de titres sans conseil paient plus.

Lorsque la transmission de l’entreprise se déroule au sein de la famille, il faut trouver un arrangement équitable pour tous les héritiers, un processus aussi important que délicat.

Les assurances complètes pour les entreprises et les assurés ont renchéri. Beaucoup de PME s’affilient à une fondation collective semi-autonome.

La check-liste aide les créatrices et créateurs d’une start-up en Suisse.

Les courtiers en assurances peuvent être incités à recommander les solutions les plus lucratives pour eux, au risque de faire payer aux entreprises des primes inutilement élevées.

De nombreux retraités confient leur fortune à un gestionnaire de fortune spécialisé dans la garantie du revenu à la retraite.

La transmission d’entreprise nécessite une planification minutieuse afin de réussir le changement de génération et assurer la pérennité de l’activité après le départ du grand patron. 

De nombreux entrepreneurs n’exploitent pas le potentiel d’économie dont ils disposent en matière d’impôts lorsqu’ils transmettent leur entreprise.