Häufig gestellte Fragen zum VZ e-Steuerauszug

Gemäss der Schweizerischen Steuerkonferenz (SSK) wird der e-Steuerauszug ab 2023 in allen Kantonen akzeptiert.

Im e-Steuerauszug sind Ihre Bankbeziehungen aufgeführt. Alle Konto- und Depotbeziehungen, welche unter dem gleichen Kundenstamm laufen, werden hier konsolidiert ausgewiesen. Falls Sie mehrere Kundenbeziehungen mit uns führen (z.B. mit einer Partnerin oder einem Partner), erhalten Sie hierfür einen separaten e-Steuerauszug.

Vorsorgevermögen wird nicht im e-Steuerauszug ausgewiesen. Allfällige Einzahlungen in die 3. Säule oder Pensionskasseneinkäufe werden separat bescheinigt. Auch Hypothekarbeziehungen sind nicht im e-Steuerauszug ausgewiesen.

Sie können den e-Steuerauszug in Ihrem VZ Finanzportal aus dem VZ Safe herunterladen und anschliessend mit wenigen Klicks in Ihre Steuersoftware importieren. Die enthaltenen Vermögensdaten (Wertschriftenverzeichnis) werden automatisch herausgelesen. Die importierten Werte müssen nun noch abschliessend überprüft und mit allfälligen Sollzinsen oder abzugsfähigen Vermögensverwaltungskosten ergänzt werden.

Neben dem postalischen Versand steht Ihnen in Ihrem VZ Finanzportal die elektronische Version des VZ Steuerauszugs zur Verfügung. Wenn Sie den VZ Steuerauszug nicht finden oder das VZ Finanzportal noch nicht nutzen, kontaktieren Sie Ihre Kundenbetreuerin oder Ihren Kundenbetreuer oder rufen Sie die Bankhotline an: Telefon 058 411 88 88

Teilen Sie uns bitte ebenfalls mit, wenn Sie keinen VZ Steuerauszug in Papierform erhalten haben, dies jedoch wünschen. 

Den e-Steuerauszug finden Sie im VZ Safe, im Ordner "Steuern".

Mit wenigen Mausklicks importieren Sie die Daten in Ihr Steuerprogramm und übermitteln Sie elektronisch an die Steuerbehörden.

Sofern Sie einen Zugang zum VZ Finanzportal haben, finden Sie Ihren e-Steuerauszug im VZ Safe im Ordner "Steuern". Speichern Sie den Auszug auf Ihrem Computer und laden Sie ihn in Ihr Steuererklärungsprogramm. So werden die Steuerwerte aus Ihrem Wertschriftenverzeichnis direkt in Ihre elektronische Steuererklärung übertragen.

Falls Sie diese Funktion nicht nutzen möchten, können Sie den Steuerwert sowie die A- und B-Werte manuell übertragen und den Steuerauszug Ihrer Steuererklärung beilegen.

Jeder Kanton hat eigene Regeln dafür, wie viel Sie für die Verwaltung Ihres Vermögens steuerlich geltend machen dürfen. Beiliegendem Gebührenbrief entnehmen Sie, welche Kosten Sie für die Verwaltung Ihres Vermögens abziehen können. Über die effektive Höhe des Abzugs entscheidet Ihre Steuerbehörde.

Allfällige Sollzinsen finden Sie auf der Zusammenfassung des Steuerauszugs. 

Ab 2023 werden für alle Steuerkantone dieselben Bewertungskurse in den Steuerauszügen berücksichtigt. 

Wertschriften fallen unter die Vermögenssteuer. Die Eidgenössische Steuerverwaltung publiziert die Steuerwerte aller Titel, die in der Schweiz gehandelt werden (www.estv.admin.ch). Der Vermögenswert entspricht dem Schlusskurs am Jahresende. Ist die Gesellschaft nicht an der Börse kotiert, teilt die Steuerverwaltung den Steuerwert der Aktien dem Verwaltungsrat mit. Der Verwaltungsrat kann diesen Wert den Inhabern mitteilen. Der Vermögenswert entspricht dem Schlusskurs am Jahresende. Wenn Sie Ihre Steuererklärung ausfüllen, beachten Sie bitte die Bemerkungen in der aktuellen Wegleitung Ihres Kantons.

Bei der Erstellung der Steuerauszüge sind möglicherweise noch nicht alle Erträge bekannt. Die Eidgenössische Steuerverwaltung publiziert die fehlenden Erträge laufend in ihrer Kursliste (www.estv.admin.ch). Sie können sie vor dem Einreichen Ihrer Steuererklärung heraussuchen und ergänzen oder von der Steuerbehörde eintragen lassen.

Immobilienfonds mit direktem Grundbesitz dürfen von den steuerpflichtigen Anlegern mit einem reduzierten Vermögenssteuerwert deklariert werden, denn die Fondsgesellschaften versteuern den Wert der Liegenschaften direkt im betreffenden Kanton. Zum Teil wird der steuerrelevante Kurs erst im Februar publiziert. Wenn dem so ist, wird im Steuerauszug der Endjahreswert erfasst, um Ihnen die Unterlagen schnellstmöglich zur Verfügung zu stellen.

Aufgrund der quartalsweisen Auszahlung der Kontozinsen muss vorsorglich der Verrechnungssteuerabzug bereits bei kleineren Beträgen vorgenommen werden. Die Verrechnungssteuer wird Ihnen bei ordentlicher Deklaration in der Steuererklärung zurückerstattet.

Kapitalerträge wie Zinsen und Dividenden fallen unter die Einkommenssteuer. Bei inländischen Titeln wurden bei der Ausschüttung automatisch 35 Prozent des Kapitalertrags abgezogen. Mit der Deklaration dieser Erträge in der Steuererklärung fordern Sie die Verrechnungssteuer zurück. Die ausgeschütteten Bruttoerträge finden Sie auf Seite 1 Ihres Steuerauszugs unter "Werte mit Verrechnungssteuerabzug".

Sogenannte thesaurierende Anlagefonds reinvestieren Zinsen und Dividenden direkt, ohne etwas auszuschütten. Auch diese Kapitalerträge zählen zum steuerbaren Einkommen und unterliegen unter Umständen der Verrechnungssteuer. Sofern diese thesaurierenden Erträge zum Zeitpunkt der Erstellung des Steuerauszugs noch nicht bekannt sind, werden sie im Veranlagungsverfahren von der Steuerbehörde aufgerechnet.

Auch andere Staaten erheben Steuern auf Kapitalerträge, die sie direkt an der Quelle abziehen. Staaten, die ein Doppelbesteuerungsabkommen mit der Schweiz haben, erstatten auf Antrag die gesamten Quellensteuern oder einen Teil davon zurück. Rückforderungsansprüche können Sie im Quellenstaat geltend machen. Die notwendigen Formulare sind auf der Website der Eidgenössischen Steuerverwaltung publiziert (www.estv.admin.ch). In Ihrem Steuerauszug sind die möglichen Rückforderungen nach Land aufgeführt. Bitte beachten Sie, dass für Rückforderungen Gebühren anfallen können.

Sind Ihnen Erträge von Wertschriften aus Ländern gutgeschrieben worden, mit denen die Schweiz ein Doppelbesteuerungsabkommen abgeschlossen hat und deren Quellensteuer nicht vollständig zurückgefordert werden kann, werden die nicht "rückforderbaren" Quellensteuern in der Schweiz grundsätzlich pauschal angerechnet. Die entsprechenden Werte für das Formular DA-1 ("Antrag auf pauschale Steueranrechnung/Steuerrückbehalt USA") finden Sie im "Sammelauszug für Antrag mit Anrechnung ausländischer Quellensteuer gemäss DBA" Ihres Steuerauszugs.