Mandati di gestione patrimoniale

Qual è il meccanismo di questo mandato di gestione patrimoniale?

Con un mandato di gestione patrimoniale con investimenti indicizzati si opta per una strategia d’investimento senza azzardi. Il portafoglio è assortito esclusivamente con investimenti indicizzati convenienti che replicano in modo efficace l’andamento dei mercati. Si punta a investimenti con buone proprietà sostenibili. Grazie a un meccanismo automatizzato di rebalancing, si resta sempre fedeli alla strategia adottata. Se una classe d'investimento supera verso l’alto o verso il basso i margini di oscillazione stabiliti, si ripristina, valutando ovviamente il contesto del mercato del momento, la ponderazione iniziale.

Gestione patrimoniale con investimenti indicizzati (PDF)

Qual è l’investitore tipo di questo mandato?

Il mandato di gestione patrimoniale con investimenti indicizzati è adatto a investitori che puntano a una strategia d’investimento a lungo termine e che non amano azzardi. Grazie all’esclusivo impiego di fondi indicizzati, a una elevata fedeltà alla strategia e a un’attuazione indipendente nonché a basso costo, si aspira a un rendimento conforme al mercato.

Gestione patrimoniale con investimenti indicizzati (PDF)

Quali veicoli d’investimento vengono impiegati?

Nell’ambito del mandato di gestione patrimoniale con investimenti indicizzati puntiamo su ETF e fondi indicizzati convenienti.  Fino a poco tempo fa, questi erano a esclusivo appannaggio degli investitori istituzionali. Gli esperti di VZ monitorano tutti i fondi indicizzati negoziati alla Borsa Svizzera e scelgono, mediante un processo di selezione professionale, i migliori fondi indicizzati per classe d'investimento.

Gestione patrimoniale con investimenti indicizzati (PDF)

Perché scegliere investimenti indicizzati?

Mediante gli investimenti indicizzati si acquista una quota di un intero indice borsistico, come ad esempio lo SMI. I fondi indicizzati hanno l’obiettivo di replicare un indice. Se l’indice sale, sale anche il valore del fondo indicizzato. A differenza dei fondi di investimento tradizionali, i fondi indicizzati rinunciano a una gestione attiva che tenta, mediante la compravendita di titoli, di ottenere un rendimento superiore al rispettivo indice. Ma sul lungo temine solo a pochi fondi gestiti attivamente riesce di battere il mercato. E grazie ai costi contenuti dei fondi indicizzati, gli investitori ottengono sul lungo termine un maggior rendimento.

Gestione patrimoniale con investimenti indicizzati (PDF)

Quali sono i vantaggi di una gestione patrimoniale indipendente?

Con un mandato di gestione patrimoniale, sceglie di delegare la responsabilità di amministrare i suoi titoli agli esperti VZ. Sviluppiamo soluzioni personalizzate, concepite in base alle sue esigenze. Analizziamo mercati e titoli, prendiamo decisioni d’investimento e monitoriamo costantemente l’andamento delle sue sostanze.

Poiché non vendiamo prodotti finanziari propri e non fungiamo da intermediari, le nostre decisioni non sono influenzate da alcun conflitto di interesse. Per questo puntiamo sempre su veicoli d'investimento che si distinguono nel corso di un processo di selezione obiettivo.

Gestione patrimoniale con investimenti indicizzati (PDF)

Qual è il meccanismo di questo mandato di gestione patrimoniale?

Con un mandato di gestione patrimoniale con investimenti indicizzati concentrazione ESG, si punta a una strategia d’investimento senza azzardi. Inoltre, nel processo d'investimento si tiene conto dei criteri relativi all'ambiente, alla società e alla governance (ESG). Il portafoglio è assortito esclusivamente con investimenti indicizzati a basso costo che replicano fedelmente l’andamento dei mercati. Grazie a un meccanismo automatizzato di rebalancing, si resta sempre fedeli alla strategia adottata. Se una classe d'investimento supera verso l’alto o verso il basso i margini di oscillazione stabiliti, si ripristina, valutando ovviamente il contesto del mercato del momento, la ponderazione iniziale.

Gestione patrimoniale con investimenti indicizzati concentrazione ESG (PDF)

Qual è l’investitore tipo di questo mandato?

Il mandato di gestione patrimoniale con investimenti indicizzati concentrazione ESG è adatto a investitori che puntano a una strategia d’investimento senza azzardi e allineata ai criteri ESG. Grazie all'esclusivo impiego di investimenti indicizzati, a un meccanismo automatizzato di rebalancing e all'implementazione indipendente e a basso costo, si ambisce a un elevato grado di fedeltà alla strategia tenendo conto dei criteri ESG.

Gestione patrimoniale con investimenti indicizzati concentrazione ESG (PDF)

Quali veicoli d’investimento vengono impiegati?

Nell’ambito del mandato di gestione patrimoniale con investimenti indicizzati puntiamo su ETF e fondi indicizzati a basso costo.  Fino a poco tempo fa, questi erano a esclusivo appannaggio degli investitori istituzionali. Ove possibile, vengono selezionati anche fondi indicizzati che tengono conto dei criteri ESG. Gli esperti di VZ monitorano tutti i fondi indicizzati ammessi alla negoziazione in Svizzera e scelgono, mediante un processo di selezione professionale, i migliori fondi indicizzati per classe d'investimento.

Gestione patrimoniale con investimenti indicizzati concentrazione ESG (PDF)

Perché scegliere investimenti indicizzati?

Mediante gli investimenti indicizzati si acquista una quota di un intero indice borsistico, come ad esempio lo SMI. I fondi indicizzati hanno l’obiettivo di replicare un indice. Se l’indice sale, sale anche il valore del fondo indicizzato. A differenza dei fondi di investimento tradizionali, i fondi indicizzati rinunciano a una gestione attiva che tenta, mediante la compravendita di titoli, di ottenere un rendimento superiore al rispettivo indice. Ma sul lungo temine solo a pochi fondi gestiti attivamente riesce di battere il mercato. E grazie ai costi contenuti dei fondi indicizzati, gli investitori ottengono sul lungo termine un maggior rendimento.

Gestione patrimoniale con investimenti indicizzati concentrazione ESG (PDF)

Quali sono i vantaggi di una gestione patrimoniale indipendente?

Con un mandato di gestione patrimoniale, sceglie di delegare la responsabilità di amministrare i suoi titoli agli esperti VZ. Sviluppiamo soluzioni personalizzate, concepite in base alle sue esigenze. Analizziamo mercati e titoli, prendiamo decisioni d’investimento e monitoriamo costantemente l’andamento delle sue sostanze.

Poiché non vendiamo prodotti finanziari propri e non fungiamo da intermediari, le nostre decisioni non sono influenzate da alcun conflitto di interesse. Per questo puntiamo sempre su veicoli d'investimento che si distinguono nel corso di un processo di selezione obiettivo.

Gestione patrimoniale con investimenti indicizzati concentrazione ESG (PDF)

Qual è il meccanismo di questo mandato di gestione patrimoniale?

Per attuare una gestione patrimoniale secondo criteri sostenibili monitoriamo costantemente oltre 10’000 fondi d’investimento e selezioniamo, mediante un processo a più livelli, quelli più adatti: fondi che si distinguono nell’analisi quantitativa e che, al contempo, investono in azioni e obbligazioni di imprese impegnate in prima linea a favore dell’ambiente, della società e della responsabilità sociale d’impresa. Conformemente ai principi della sostenibilità, vengono escluse le ditte produttrici di armi o attive nel commercio di giochi d’azzardo, articoli o servizi erotici, tabacchi o bevande alcoliche.

Gestione patrimoniale secondo criteri sostenibili (PDF)

Qual è l’investitore tipo di questo mandato?

Il mandato di gestione patrimoniale secondo criteri sostenibili è stato concepito per coloro che vogliono investire attuando una strategia orientata alla sostenibilità – senza azzardi. 

Gestione patrimoniale secondo criteri sostenibili (PDF)

Quali veicoli d'investimento vengono impiegati?

Il portafoglio è assortito con investimenti collettivi. Per ogni mercato analizziamo se è meglio puntare su fondi d’investimento gestiti attivamente o sull’impiego di fondi indicizzati. Optando per i fondi indicizzati, verifichiamo la disponibilità di tranche convenienti e istituzionali che soddisfino ogni esigenza di qualità.

VZ investe solo in fondi che nelle analisi ottengono risultati superiori alla media. L’esito è un miglioramento tangibile della performance. Grazie alla sua indipendenza, VZ non è costretta a un universo limitato di fondi: può scegliere sempre senza vincoli e in completa assenza di conflitti di interesse l'investimento migliore.

Gestione patrimoniale secondo criteri sostenibili (PDF)

Cosa significa investire in modo sostenibile?

Investire in modo sostenibile significa tenere conto in prima linea dei criteri ESG. In concreto, si osservano i criteri delle tre dimensioni di riferimento: ambiente (Environmental), società (Social) e gestione aziendale (Governance).

E: ambiente (Environmental)

Si evitano imprese che concorrono al cambiamento climatico, esauriscono le risorse naturali, indeboliscono lo strato dell’ozono o compromettono la biodiversità. Al loro posto, si privilegiano imprese che contribuiscono allo sviluppo di tecnologie, prodotti e servizi che rispettano l’ambiente. 

S: società (Social)

Si evitano imprese implicate in gravi controversie in materia di diritti umani, che violano i diritti del lavoro o minacciano con le loro attività la salute e la sicurezza dell’individuo. In prima linea dunque si posizionano le imprese che, grazie alle loro attività, contribuiscono al miglioramento della qualità di vita. 

G: gestione aziendale (Governance)

Si evitano imprese che non operano nell’interesse degli azionisti e violano i principi di una gestione aziendale ineccepibile. Si investe invece in imprese convincenti grazie a una gestione imprenditoriale modello. 

Principles for Responsible Investment

VZ si attiene ai principi "UN PRI" promossi dall’ONU: rispettando le sei regole atte a promuovere gli investimenti responsabili, VZ s’impegna a rendere il sistema finanziario più sostenibile.

Gestione patrimoniale secondo criteri sostenibili (PDF)

Quali sono i vantaggi di una gestione patrimoniale indipendente?

È difficile mantenere una visione d’insieme data l’ampia offerta di fondi sostenibili. Presso VZ monitoriamo costantemente oltre 10’000 fondi d’investimento e, mediante un processo di selezione a più livelli, optiamo per quelli che si distinguono nelle analisi qualitative e quantitative. Grazie alla nostra indipendenza, non ci limitiamo a un universo di fondi circoscritto: possiamo scegliere sempre senza vincoli e in completa assenza di conflitti di interesse l’investimento migliore per lei. 

Per la scelta facciamo affidamento sui dati e sui rating di MSCI ESG Research e Morningstar/Sustainalytics, i provider leader in materia di analisi della sostenibilità.

Gestione patrimoniale secondo criteri sostenibili (PDF)

Qual è il meccanismo di questo mandato di gestione patrimoniale?

Nella gestione patrimoniale con orientamento LPP si investe in modo simile alle casse pensioni svizzere – in azioni, obbligazioni o in immobili. La fedeltà alla strategia è prioritaria e viene garantita da un meccanismo "intelligente" di rebalancing: qualora i margini di oscillazione stabiliti vengano superati verso l’alto o verso il basso a seguito di una forte sovraponderazione o sottoponderazione di una classe d'investimento, si ripristinano le ponderazioni originarie mediante transazioni mirate. Questo rebalancing automatizzato si basa volutamente su regole fisse, in modo tale che le decisioni d’investimento non vengano influenzate da fattori emotivi.

Gestione patrimoniale con orientamento LPP (PDF)

Qual è l’investitore tipo di questo mandato?

All’approssimarsi della pensione, è essenziale investire le proprie sostanze in modo tale che queste generino un rendimento a lungo termine. La strategia d’investimento attuata dalle casse pensioni può rappresentare un valido modello da emulare. In effetti, le casse pensioni figurano da decenni tra gli investitori più capaci. L’indice delle casse pensioni rileva che, dal 2000, le casse pensioni svizzere hanno ottenuto in media circa il 3 percento di rendimento all’anno – e questo, con una quota azionaria media del 30 percento. VZ ha lanciato il mandato di gestione patrimoniale con orientamento LPP proprio per quegli investitori che vogliono usufruire di questa esperienza.

Gestione patrimoniale con orientamento LPP (PDF)

Quali veicoli d'investimento vengono impiegati?

Nell'ambito del mandato di gestione patrimoniale con orientamento LPP si attuano investimenti con ETF e altri fondi indicizzati convenienti. VZ monitora tutti i fondi indicizzati negoziati alla Borsa svizzera. In un procedimento di selezione professionale si scelgono quelli più promettenti per classe d’investimento. Nel portafoglio di base, l’andamento del mercato si replica mediante fondi indicizzati facenti riferimento agli indici LPP di Pictet.

Gestione patrimoniale con orientamento LPP (PDF)

Qual è il meccanismo di questo mandato di gestione patrimoniale?

La gestione patrimoniale con titoli individuali combina modelli d’investimento vincenti, come ad esempio la selezione Best Manager, la strategia dei dividendi ela  forza relativa. Per ogni classe d’investimento vengono selezionati i veicoli più adatti.

Gestione patrimoniale con titoli individuali (PDF)

Qual è l’investitore tipo di questo mandato?

La gestione patrimoniale con titoli individuali è adatta a investitori che dispongono di un patrimonio di per sé già consistente. Optando per azioni singole e accettando rischi più elevati, puntano a maggiori opportunità di rendimento.  

Gestione patrimoniale con titoli individuali (PDF)

Quali veicoli d'investimento vengono impiegati?

Per ogni classe d'investimento vengono selezionati i veicoli più adatti. Si investe, a seconda dei casi, in titoli individuali, fondi d’investimento gestiti attivamente o fondi indicizzati.

• Impiegando ETF e altri fondi indicizzati verifichiamo la disponibilità di tranche convenienti e istituzionali che soddisfino ogni esigenza di qualità.
• Nella classi d'investimento Azioni Svizzera vengono impiegati gran parte di titoli individuali selezionati in base al loro potenziale in termini di dividendi e di quotazione.
• Nella classe d'investimento Azioni Mondo impieghiamo fondi multifattoriali.

Gestione patrimoniale con titoli individuali (PDF)

Qual è il meccanismo di questo mandato di gestione patrimoniale?

Con il mandato di gestione patrimoniale Top Azioni da dividendo Svizzera si selezionano circa 25 tra i maggiori titoli azionari svizzeri: dieci azioni di società a grande capitalizzazione, dieci di società a media capitalizzazione e cinque di società a piccola capitalizzazione. Le azioni vengono valutate sulla scorta dei rispettivi rendimenti da dividendo, considerando anche stabilità dei dividendi e il relativo potenziale. A tal fine, vengono considerati i dati fondamentali e le novità inerenti alle società interessate. Le imprese devono inoltre essere in grado di mantenere l’elevato livello delle distribuzioni o incrementarlo. Nell’assortire le azioni svizzere di prim’ordine, si persegue una diversificazione ottimale. In qualità di investitore, è lei a decidere se reinvestire correntemente i dividendi oppure riscuoterli ogni anno.

Top Azioni da dividendo Svizzera (PDF)

Qual è l’investitore tipo di questo mandato?

Il mandato di gestione patrimoniale Top Azioni da dividendo Svizzera è adatto a investitori che vogliono integrare i loro investimenti con soluzioni mirate. Un portafoglio costituito esclusivamente da azioni è particolarmente interessante per

• investitori esperti, che sanno come gestire oscillazioni di corso molto significative;
• integrare un portafoglio definito in base alla capacità di rischio e alla propensione al rischio dell’investitore;
• investitori che non hanno bisogno del denaro investito almeno per i prossimi dieci anni.

Top Azioni da dividendo Svizzera (PDF)

Quali veicoli d'investimento vengono impiegati?

Le azioni degli indici SMI, SMIM e SPI Extra vengono valutate sulla scorta dei rispettivi rendimenti da dividendo. Altri importanti criteri di selezione sono la stabilità dei dividendi e il potenziale relativo alle future distribuzioni delle imprese. I titoli impiegati vengono monitorati costantemente. A tal fine, vengono considerati i dati fondamentali e le novità inerenti alle società interessate.

Top Azioni da dividendo Svizzera (PDF)