Pensionsplanung

Was sind die Grundsätze unserer Beratung?

Breites Fachwissen, viel Erfahrung und Unabhängigkeit sind die Voraussetzungen für eine erfolgreiche Beratung. Kundinnen und Kunden bezahlen uns dafür, dass wir ihre Fragen beantworten, Probleme lösen und erfolgversprechende Lösungen finden. Unsere Beratung schafft einen greifbaren Mehrwert: zum Beispiel einen soliden Finanzplan für die kommende Lebensphase, ein besseres Verhältnis von Risiko und Rendite Ihrer Anlagen, eine tiefere Steuerbelastung oder günstigere Hypotheken und Versicherungen.

So beraten wir Sie

Wie läuft eine Beratung ab?

Zuerst besprechen wir Ihre Ausgangslage, Ihre Wünsche und Ziele. Aus diesen Informationen entwickeln wir ein Konzept, wie Sie diese Ziele am besten erreichen. Sobald die Richtung feststeht, erhalten Sie einen detaillierten, massgeschneiderten Plan, der sich gut umsetzen lässt – gemeinsam mit dem VZ oder auch in Eigenregie. 

Unser Beratungsprozess

Wo können Sie sich beraten lassen?

Als Kundin oder Kunde beim VZ werden Sie von einer persönlichen Beraterin oder einem persönlichen Berater begleitet. Sie entscheiden je nach Bedürfnis, ob Sie zu uns in eine Niederlassung kommen oder lieber die digitalen Dienstleistungen des VZ Finanzportals nutzen möchten. 

Unsere Niederlassungen
VZ Finanzportal

Was spricht für eine Pensionierungsplanung mit dem VZ?

• Jedes Jahr planen mehrere tausend Personen ihre Pensionierung mit uns, denn niemand hat so viel Erfahrung und Expertise bei diesem Thema wie wir.
• Bei der Pensionierung treffen Fragen aus unterschiedlichen Fachgebieten zusammen: AHV, Pensionskasse, Steuern, Hypothek, Geldanlagen und Nachlass. Bei uns erhalten Sie Antworten zu allen Themen aus einer Hand. 
• Eine Beratung bei einer Bank oder Versicherung zielt letztlich immer auf den Verkauf von hauseigenen Finanzprodukten ab. Beim VZ sind solche Interessenkonflikte ausgeschlossen: Weil wir keine eigenen Finanzprodukte anbieten und auch keine Produkte von Drittanbietern vermitteln, können wir Ihnen ganz unvoreingenommen das empfehlen, was für Sie am vorteilhaftesten ist.
• Eine Pensionierungsberatung beim VZ zahlt sich aus: Das Geld, das Sie dadurch jedes Jahr allein an Steuern, Bankgebühren, Versicherungsprämien und Hypothekarzinsen sparen, beträgt in der Regel ein Vielfaches unseres Beratungshonorars. 

Was sagen unsere Kundinnen und Kunden?

Jedes Jahr planen Tausende Kundinnen und Kunden ihre Pensionierung mit uns. Sie lassen ihre Anlagen überprüfen, verbessern die Finanzierung von Immobilien, optimieren Steuern und Versicherungen oder regeln ihren Nachlass mit uns. Zufriedene Kunden sind unser oberstes Ziel und unsere beste Referenz.

Kundinnen und Kunden erzählen