Compétence

Le pilier 3a existe sous forme de compte bancaire, de solution-titres ou de police d’assurance. Les trois variantes présentent néanmoins des différences importantes.

En matière d’investissement passif, il existe les ETF et les fonds indiciels, qui ne sont plus réservés aux investisseurs institutionnels.

Les propriétaires d’une société de capitaux ne paient pas d’impôts sur le gain de la vente de leurs actions ou parts sociales.

Quels impôts s’appliquent à la vente d’une entreprise individuelle, d’une société en nom collectif ou d’une société en commandite dans le cadre du règlement de la succession?

Quiconque veut acquérir son propre logement doit disposer de fonds propres et de revenus suffisants.

Légalement, il n’est possible de déshériter quelqu’un que dans de rares cas, pour des motifs bien précis.

Il vaut souvent la peine de s’affilier à une fondation abritante plutôt que de créer sa propre fondation d’utilité publique.

Une préparation sérieuse de la retraite passe par un plan financier solide. Ce plan vous indiquera la façon dont vos dépenses, vos revenus et votre patrimoine vont évoluer jusqu’à la retraite et au-delà.

À l’inverse du testament, le pacte successoral est contraignant.

L’élaboration d’un budget constitue le point de départ d’une planification sérieuse de la retraite. Une comparaison des dépenses et des revenus prévisionnels montre si le niveau de vie habituel pourra être maintenu à la retraite.

Certains employeurs atténuent les conséquences financières d’une retraite anticipée involontaire en versant à leurs employés une indemnité de départ.

Les investisseurs paient des frais prohibitifs lorsqu’ils transfèrent des titres d’une banque vers une autre. Seuls deux établissements ne réclament rien pour ce transfert.

Ces dernières années, les banques ont considérablement augmenté leurs honoraires de conseil en placements. Même les clients qui ne détiennent qu’un dépôt de titres sans conseil paient plus.

Lorsque la transmission de l’entreprise se déroule au sein de la famille, il faut trouver un arrangement équitable pour tous les héritiers, un processus aussi important que délicat.

Créer sa propre entreprise est l’une des dernières aventures de notre époque. Pour que ce projet aboutisse, certains aspects essentiels sont à clarifier au préalable. La check-liste de VZ VermögensZentrums aide les créatrices et créateurs d’une start-up en Suisse.

Les courtiers en assurances peuvent être incités à recommander les solutions les plus lucratives pour eux, au risque de faire payer aux entreprises des primes inutilement élevées.

De nombreux retraités confient leur fortune à un gestionnaire de fortune spécialisé dans la garantie du revenu à la retraite.

La transmission d’entreprise nécessite une planification minutieuse afin de réussir le changement de génération et assurer la pérennité de l’activité après le départ du grand patron. 

De nombreux entrepreneurs n’exploitent pas le potentiel d’économie dont ils disposent en matière d’impôts lorsqu’ils transmettent leur entreprise.

La valeur locative pourrait être supprimée comme le demande notamment le Conseil fédéral. Mais aucune proposition n’arrive à rallier une majorité.