Investire denaro: si può battere il mercato con l’aiuto dell’IA?

L’intelligenza artificiale (IA) offre opportunità straordinarie: che si tratti di uno strumento di analisi o di un ausilio per i calcoli, basta una domanda e i modelli forniscono ottimi risultati.

Non sorprende, quindi, che molti investitori siano tentati di sfruttare l’IA per gli investimenti, sperando di ottenere un vantaggio nel cercare di battere il mercato.

Con un approccio retrospettivo, però, è difficile ottenere rendimenti superiori a quelli del mercato nel lungo periodo: il futuro, infatti, è imprevedibile. Ad esempio, pochi anni fa nessuno avrebbe potuto prevedere l’attuale boom dell’industria degli armamenti. L’IA, pur elaborando in modo efficiente il passato, non migliora in automatico la capacità di previsione del futuro.

Anche i gestori di fondi esperti faticano a battere il mercato. Molti fondi attivi non riescono a superare il proprio indice di riferimento nel lungo periodo, e spesso con risultati notevolmente inferiori. I costi elevati di questi fondi non giustificano quindi il rendimento.

Consiglio: nella maggior parte dei casi, è preferibile investire il denaro in fondi passivi, come gli ETF. In questo modo, si può investire in interi mercati e diversificare ampiamente i rischi. Poiché gli ETF replicano l’indice di borsa 1:1, il rendimento ottenuto corrisponde a quello del mercato: si guadagna o si perde quanto guadagna o perde il mercato. Questo approccio risulta vantaggioso per la maggior parte degli investitori.

Importante: i bassi costi rendono gli ETF uno strumento efficace per la costruzione del patrimonio nel lungo termine (tabella).

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