Eredità e testamento: cinque errori da evitare

Errore n. 1: un atto notarile vale più di un testamento scritto a mano

Molte persone ritengono erroneamente che un testamento debba avere una forma "ufficiale" e richieda necessariamente un'autenticazione pubblica. In realtà, un testamento olografo è perfettamente valido se viene redatto interamente a mano, datato e firmato dal testatore. È comunque consigliabile farne verificare il contenuto da uno specialista per evitare errori formali o formulazioni ambigue. Inoltre, il testamento dovrebbe essere depositato presso un ente affidabile, affinché possa essere facilmente reperito e aperto al momento del decesso.

Ad esempio, se vi sono fratelli o sorelle del defunto oppure i discendenti di fratelli o sorelle premorti (nipoti), anche questi possono avere diritto a una quota dell’eredità in base all’ordine successorio legale. Solo mediante un testamento è possibile attribuire l’intero patrimonio al coniuge superstite ed escludere dalla successione i parenti più lontani. Sebbene questi ultimi rientrino nella cerchia degli eredi legali, non beneficiano di una porzione legittima e possono pertanto essere esclusi integralmente dall’eredità mediante disposizione testamentaria.

Errore n. 3: i coniugi possono redigere un testamento congiunto

Il diritto successorio svizzero non prevede il testamento congiunto. Di conseguenza, un documento sottoscritto da entrambi i coniugi come unico testamento non è valido. Ciascun coniuge deve pertanto redigere e firmare il proprio testamento separatamente.

Errore n. 4: ognuno può decidere liberamente chi eredita e in quale misura

In linea di principio, un testamento consente di attribuire parte del patrimonio anche a persone che non rientrano tra gli eredi legali e di modificare le quote ereditarie previste dalla legge. Tale libertà non è però illimitata. Le porzioni legittime devono essere rispettate. Gli eredi che ne beneficiano possono infatti far valere i propri diritti anche se il testamento dispone diversamente.

Errore n. 5: donare tutto prima della morte evita le controversie

Molti genitori desiderano sostenere finanziariamente i propri figli già in corso di vita. Tuttavia, gli anticipi ereditari e altre liberalità possono avere conseguenze successorie e, dopo il decesso, dover essere computati nella ripartizione del patrimonio. Per questo motivo è opportuno documentare per iscritto ogni anticipo ereditario e precisare chiaramente se debba essere soggetto a collazione oppure no. In questo modo si riduce il rischio di incomprensioni e controversie tra gli eredi.

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