Herleitung der individuellen Anlagestrategie

Eine professionelle Vermögensverwaltung bedingt eine systematische Diversifikation der Anlagemittel über mehrere Stufen. Auf der ersten Stufe leiten die Kunden zusammen mit ihrem Betreuer die persönliche Anlagestrategie her.

Sie hält fest, in welchem Verhältnis das Vermögen auf die drei Risikoklassen beziehungsweise auf Aktien und fest verzinste Anlagen aufgeteilt wird.  

Dabei stehen die individuellen Rahmenbedingungen und Ziele des Kunden im Zentrum. Die individuelle Anlagestrategie berücksichtigt Einkommensbedarf, Risikotoleranz, Zeithorizont und steuerliche Situation.

Das passende Konzept für Ihre Anlagen

Die Vermögensverwaltung beim VZ leitet die individuelle Strategie nicht nur aufgrund von Vermögenswerten und Anlagehorizont des Kunden her. Einen wichtigen Aspekt spielen die künftigen Verpflichtungen.

Dazu zählen Geldbezüge zur Sicherstellung des lebenslangen Einkommens oder für geplante Anschaffungen. Der Einbezug der künftigen Verpflichtungen ermöglicht, das Portfolio viel präziser auf die Bedürfnisse des einzelnen Kunden abzustimmen.

Grundlage bildet in der Regel eine detaillierte Einkommens- und Vermögensplanung, die der Berater gemeinsam mit dem Kunden erarbeitet.

Monitoring: Regelmässige Überwachung

Das Monitoring hat zum Ziel, die proaktive Beratung des Kunden sicherzustellen. Dazu müssen die relevanten Kunden-, Markt- und Portfoliodaten ständig überwacht werden.

Ihr persönlicher Kundenberater stellt sicher, dass die Strategie regelmässig hinterfragt und bei einer Veränderung der Lebensumstände oder bei ungeplanten Geldbezügen angepasst wird.