Das Persönliche Pensions-Management

Das vom VZ entwickelte Persönliche Pensions-Management eignet sich vor allem für angehende Rentner, die nach der Pensionierung von ihrem Vermögen leben wollen.

Es unterscheidet sich grundlegend von herkömmlichen Anlagestrategien. Klassische Strategien basieren auf den langfristigen Risiken und Renditechancen der verschiedenen Anlageklassen wie Aktien und Obligationen. Das Persönliche Pensions-Management fokussiert auf das kurzfristige Risiko von Anlageklassen.

Der Umgang mit Risiken steht im Vordergrund

Die Kurse von Aktien beispielsweise schwanken in Phasen steigender Märkte deutlich weniger stark als in Phasen fallender Märkte. Das VZ verfolgt diese Kursschwankungen laufend und passt die Anlagen entsprechend an. Damit lassen sich in einem günstigen Marktumfeld höhere Renditen erzielen, und bei unruhigen Märkten lassen sich die Verluste beschränken.

Das Vermögen des Kunden ist dabei in allen Marktsituationen so investiert, dass es eine untere Schwelle auch bei starken Kursverlusten nie unterschreiten soll. Diese Schwelle hängt ab von der Summe aller Geldbezüge, die der Kunde zur Ergänzung seines lebenslangen Einkommens nach der Pensionierung tätigen wird.