Comment protéger mon conjoint ?

Bien préparer sa retraite, c’est aussi régler sa succession et mettre à l’abri des soucis financiers ses proches, à commencer par le partenaire. S’en occuper à temps permet d’influencer de façon significative le partage de sa succession au décès, ce qui évite bien des disputes entre les héritiers, tout en réduisant l’impôt sur les successions.

Vous avez la possibilité de modifier la répartition légale de votre fortune par testament ou par d’autres instruments légaux à disposition (informations supplémentaires).

Questions liées à la planification successorale

• Quels sont vos objectifs ?

• Est-ce que les legs prévus respectent bien les réserves légales ? Si tel n’est pas le cas, quelles mesures prendre pour réaliser malgré tout la répartition désirée ?

• Désirez-vous régler le cas du remariage de votre conjoint à votre décès ? Et quels sont vos souhaits si votre conjoint meurt avant vous ou en même temps que vous ?

• Quelle répartition prévoyez-vous pour éviter des conflits entre vos héritiers, par exemple sous forme d’avance d’hoirie ?

• Votre testament est-il suffisamment clair et sans risque de vice de forme ?

• Respecte-t-il les principes légaux ?

• Serait-il judicieux de désigner un exécuteur testamentaire ? Qui pourrait entrer en considération ?

Si vous vous êtes confronté à de telles questions, VZ saura guider votre réflexion. Les experts en successions de VZ VermögensZentrum vous conseillent globalement et en toute indépendance.