Allocation des actifs

Une gestion de fortune professionnelle propose systématiquement une diversification des moyens d'investissements en plusieurs étapes. En premier lieu, votre conseiller financier établit avec vous votre stratégie d'investissement personnalisée. Cette dernière permet de définir la répartition entre actions et obligations.

Stratégie de placement

Pour élaborer la stratégie optimale, nous pouvons compter sur une équipe d'analystes expérimentés. Leur rôle est d'analyser tous les développements importants du marché en fonction de données macro-économiques et d'optimiser en permanence la pondération de chaque marché, branche, et monnaie au sein des classes de risque. C'est extrêmement important car il peut s'avérer nécessaire d'adapter la stratégie à tout moment.

L'approche Top-Down

La dernière étape de la diversification consiste à sélectionner parmi les très nombreux titres ou fonds proposés ceux qui correspondent le mieux à la stratégie choisie. La décision d'acheter ou de vendre tel ou tel titre du fonds est déléguée au manager du fonds sélectionné