Elaboration d’une stratégie individuelle

Toute gestion de fortune professionnelle nécessite une diversification systématique des instruments d’investissement réalisée en plusieurs étapes. La première est l’élaboration par le client et son conseiller d’une stratégie d’investissement personnelle.

La stratégie spécifie les parts de répartition de la fortune dans les trois classes de risque, ou entre les actions et les investissements à revenu fixe.

Elle se construit en tenant compte des conditions cadres du client et de ses objectifs. La stratégie individuelle de placement intègre les besoins en revenu, l’horizon temporel et la situation fiscale.

La stratégie d’investissement qu’il vous faut

La gestion de fortune de VZ ne découle pas seulement de la stratégie personnelle d’investissement des seules valeurs de la fortune et de l’horizon d’investissement du client. Les engagements futurs jouent un rôle important.

Citons les besoins en liquidités qui garantissent le revenu à vie ou destinés à des achats planifiés. La prise en compte des engagements futurs permet d’ajuster avec précision le portefeuille aux besoins du client.
Le concept de placement se fonde généralement sur une planification détaillée du revenu et de la fortune que le conseiller prépare avec le client.